Avec plus de 30 ans d'expérience dans la banque et la gestion d'actifs, m. petrovic accompagne en indépendant, depuis 2019, des clients à fort potentiel patrimonial en région parisienne. Spécialisé en gestion de patrimoine, planification financière personnalisée, structuration d'investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession, il gère aujourd'hui un portefeuille de plus de 150 clients privés et professionnels.
Un expert en gestion de patrimoine au service des grands patrimoines
La force de Zoran Petrovic repose sur une double compétence rare : une solide culture bancaire et d'asset management alliée à une approche indépendante, entièrement tournée vers l'intérêt du client.
Son positionnement s'adresse principalement aux :
- Entrepreneurs et dirigeants d'entreprise souhaitant structurer et sécuriser leur patrimoine ;
- Familles disposant d'un patrimoine financier et immobilier conséquent, préoccupées par la transmission ;
- Investisseurs cherchant une allocation d'actifs rigoureuse et diversifiée ;
- Clients très fortunés (VHNW) et clients institutionnels en quête d'un conseil expérimenté et exigeant.
Son objectif : transformer un patrimoine complexe en stratégie claire, lisible et performante dans la durée, en tenant compte à la fois des enjeux financiers, fiscaux, immobiliers et familiaux.
Un parcours de plus de 30 ans dans la banque et l’asset management
Avant de se lancer en tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé plusieurs fonctions de premier plan au sein de grandes institutions financières européennes. Ce parcours lui permet aujourd'hui de maîtriser à la fois la sélection de fonds, l'allocation d'actifs, la conformité réglementaire et les spécificités des secteurs financier et immobilier.
Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne
En 2019, fort de son expérience au sein de grandes banques et sociétés de gestion, Zoran Petrovic choisit l'exercice libéral en région parisienne. Son activité se concentre sur :
- La gestion de patrimoine globale;
- La planification financière personnalisée (projets de vie, retraite, transmission, diversification) ;
- La structuration d'investissements immobiliers et financiers;
- L'optimisation fiscale et la stratégie de succession;
- L'accompagnement de dirigeants d'entreprise dans la gestion de leurs actifs privés et professionnels.
En quelques années, il constitue un portefeuille de plus de 150 clients, preuve d'une relation de confiance durable et d'un bouche-à-oreille particulièrement positif.
2010 - 2019 : directeur du département Gestion Patrimoniale - Société Générale
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic dirige le département Gestion Patrimoniale au sein de Société Générale, à Puteaux. À ce poste, il :
- Pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
- Supervise la gestion d'une encours globale de plus de 500 M€;
- Développe la clientèle VHNW (Very High Net Worth);
- Met en place des stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque des clients ;
- Assume la responsabilité de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience le familiarise au quotidien avec les enjeux des grands patrimoines, la gestion d'équipes expertes et les standards les plus exigeants en matière de contrôle et de conformité.
2003 - 2010 : responsable portefeuille - gestion de patrimoine chez BNP Paribas Fortis
Entre 2003 et 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic est responsable de portefeuille en gestion de patrimoine. Il y :
- Gère activement plus de 300 M€ d'actifs;
- Construit et suit des portefeuilles diversifiés;
- Analyse et sélectionne des fonds de placement;
- Conseille des clients institutionnels et des particuliers fortunés;
- Participe à la formation continue de l'équipe commerciale.
Cette période renforce sa maîtrise de la sélection de fonds, de la gestion sous contraintes de risque et des relations avec des clientèles sophistiquées.
1998 - 2003 : analyste financier senior chez AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, de 1998 à 2003, Zoran Petrovic exerce en tant qu'analyste financier senior. Ses missions incluent :
- L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations ;
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
- La formulation de recommandations d'investissement pour des clients institutionnels ;
- La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs;
- Le développement d'expertises sectorielles en finance et immobilier.
Cette expérience approfondit sa capacité d'analyse, sa compréhension des cycles de marché et son regard long terme sur les risques et opportunités.
1993 - 1998 : débuts chez Credit Suisse (France)
Zoran Petrovic débute sa carrière chez Credit Suisse (France) à Paris, de 1993 à 1998, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y apprend les fondamentaux de la gestion de portefeuille :
- Suivi de la performance des placements clients ;
- Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché ;
- Support aux équipes commerciales ;
- Initiation à l'analyse financière et à la gestion sous mandat.
Les services proposés par Zoran Petrovic
Fort de ce parcours complet, Zoran Petrovic propose un accompagnement global, structuré autour de plusieurs axes complémentaires.
Gestion de patrimoine globale
La gestion de patrimoine globale vise à organiser l'ensemble de votre patrimoine, qu'il soit financier, immobilier ou professionnel, autour de vos objectifs de vie. Cela inclut notamment :
- L'analyse de votre situation actuelle (actifs, passifs, flux de revenus, charges, risques) ;
- La définition d'une stratégie patrimoniale à moyen et long terme;
- La mise en place d'une allocation d'actifs cohérente avec votre profil de risque ;
- Le suivi régulier et l'ajustement des solutions en fonction de l'évolution de votre situation.
L'objectif est de passer d'un patrimoine parfois morcelé ou peu lisible à une architecture patrimoniale claire, pilotable et orientée performance dans la durée.
Planification financière personnalisée
La planification financière personnalisée répond à une question simple : comment aligner vos finances sur vos projets de vie ? Il peut s'agir par exemple de :
- Préparer une retraite confortable et anticipée ;
- Financer les études d'enfants ou de petits-enfants ;
- Structurer des revenus complémentaires récurrents ;
- Planifier une cession d'entreprise et la réallocation du produit de la vente ;
- Accompagner une expatriation ou un changement de situation familiale.
Zoran Petrovic construit des scénarios chiffrés, teste différentes hypothèses et propose des solutions concrètes, avec une visibilité maximale sur les impacts dans le temps.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Spécialiste des marchés financiers et du secteur immobilier, Zoran Petrovic intervient sur la structuration de vos investissements pour concilier rendement, risque, liquidité et fiscalité.
Sur la partie financière, son expérience en sélection de fonds et allocation d'actifs permet :
- De construire des portefeuilles diversifiés et adaptés à votre tolérance au risque ;
- De combiner différentes classes d'actifs (actions, obligations, fonds diversifiés, etc.) ;
- De suivre régulièrement la performance et le couple rendement / risque de vos investissements.
Sur le volet immobilier, son expertise sectorielle permet d'intégrer l'immobilier comme un pilier structurant du patrimoine, en articulation avec vos placements financiers.
Optimisation fiscale et stratégie de succession
Pour les grands patrimoines, la fiscalité et la transmission sont des enjeux majeurs. Sans stratégie dédiée, une partie significative de la valeur peut être érodée au fil du temps.
Zoran Petrovic intègre l'optimisation fiscale et la succession dans une approche globale :
- Recherche de solutions fiscalement efficientes pour vos placements ;
- Structuration de la détention des actifs (répartition entre membres de la famille, véhicules dédiés, etc.) ;
- Anticipation de la transmission pour limiter les frottements fiscaux;
- Prise en compte des objectifs familiaux (équité, protection d'un conjoint, pérennité d'une entreprise, etc.).
L'enjeu est de préserver et organiser votre patrimoine sur plusieurs générations, dans le respect du cadre légal et réglementaire en vigueur.
Accompagnement des dirigeants d'entreprise
Les dirigeants et entrepreneurs ont des besoins patrimoniaux spécifiques, souvent étroitement liés à leur activité professionnelle.Zoran Petrovic les accompagne notamment sur :
- La séparation et l'équilibre entre patrimoine privé et professionnel ;
- La gestion de la trésorerie d'entreprise dans une logique patrimoniale ;
- La préparation d'une cession, transmission ou reprise d'entreprise;
- La sécurisation du patrimoine familial face aux aléas de l'activité ;
- La constitution de revenus diversifiés pour réduire la dépendance à l'entreprise.
Grâce à sa compréhension fine des enjeux financiers, il aide les dirigeants à transformer la valeur créée dans l'entreprise en richesse patrimoniale durable.
Une méthodologie structurée et transparente
L'accompagnement de Zoran Petrovic repose sur une démarche claire, structurée et didactique, conçue pour vous donner une vision précise de vos choix et de leurs implications.
1. Diagnostic patrimonial approfondi
La première étape consiste en un diagnostic complet de votre situation :
- Inventaire des actifs (financiers, immobiliers, professionnels) et des passifs ;
- Analyse de vos revenus, charges et besoins de liquidité ;
- Identification de vos objectifs de court, moyen et long terme ;
- Appréciation de votre profil de risque et de votre horizon d'investissement.
2. Définition d'une stratégie patrimoniale sur mesure
Sur la base de ce diagnostic, une stratégie patrimoniale personnalisée est construite. Elle précise :
- Les axes prioritaires (protection, croissance, transmission, diversification, etc.) ;
- L'allocation cible entre différentes classes d'actifs ;
- Les grands principes d'organisation (détention, structuration, calendrier).
L'objectif est que cette stratégie soit à la fois ambitieuse, réaliste et compréhensible.
3. Sélection des solutions et mise en œuvre
Une fois la stratégie validée, Zoran Petrovic vous accompagne dans la mise en œuvre concrète:
- Sélection de supports d'investissement cohérents avec la stratégie ;
- Structuration ou réorganisation des placements existants ;
- Coordination avec vos interlocuteurs habituels (banques, assureurs, etc.) le cas échéant.
4. Suivi, ajustements et accompagnement dans la durée
Un patrimoine vivant nécessite un suivi régulier. Dans le temps, la stratégie est ajustée en fonction de :
- L'évolution des marchés financiers et immobiliers ;
- Les changements de votre situation personnelle ou professionnelle ;
- Les évolutions fiscales et réglementaires.
Vous bénéficiez d'un interlocuteur unique qui connaît votre dossier dans le détail et peut adapter rapidement les solutions à vos nouveaux objectifs.
Pourquoi faire appel à un consultant financier indépendant ?
Choisir un consultant financier indépendant comme Zoran Petrovic présente plusieurs avantages pour un patrimoine significatif.
- Vision globale : la réflexion porte sur l'ensemble de votre patrimoine, et pas seulement sur un produit ou un compte en particulier.
- Approche sur mesure : la stratégie est construite en fonction de votre situation, de vos projets et de votre sensibilité au risque.
- Expérience de haut niveau : son parcours dans de grandes institutions lui donne une compréhension fine des solutions disponibles et de leurs enjeux.
- Accompagnement dans la durée : un interlocuteur stable qui suit votre dossier et l'ajuste au fil des années.
Les atouts spécifiques de Zoran Petrovic
Par rapport à de nombreux acteurs du marché, Zoran Petrovic se distingue par plusieurs points forts issus de son parcours :
- Plus de 30 ans d'expérience en banque, asset management et gestion de patrimoine ;
- Direction d'un département de gestion patrimoniale supervisant plus de 500 M€ d'encours et une équipe de 12 conseillers ;
- Maîtrise de la sélection de fonds, de l'allocation d'actifs et de la conformité réglementaire;
- Double expertise financière et immobilière, précieuse pour structurer efficacement les grands patrimoines ;
- Habitude des clientèles VHNW et institutionnelles, avec des attentes élevées en termes de qualité de service et de rigueur ;
- Portefeuille de plus de 150 clients, reflet d'un accompagnement pérenne et d'une confiance construite dans le temps.
Pour un dirigeant, une famille ou un investisseur exigeant, ces atouts se traduisent par une meilleure lisibilité patrimoniale, une prise de décision plus sereine et une stratégie plus cohérente dans le temps.
FAQ : bien choisir son consultant financier
À qui s'adresse l'accompagnement de Zoran Petrovic ?
L'accompagnement de Zoran Petrovic s'adresse en priorité aux grands patrimoines: dirigeants d'entreprise, entrepreneurs, investisseurs, familles disposant d'un patrimoine financier et immobilier significatif, ainsi qu'aux clients très fortunés et institutionnels. L'enjeu est d'apporter un conseil d'un niveau équivalent à celui des grandes enseignes, dans un cadre plus personnalisé et indépendant.
Quel est l'intérêt d'un profil ayant une longue expérience en banque et asset management ?
Un parcours au sein de grandes banques et sociétés de gestion apporte une connaissance approfondie des marchés, des produits et des mécanismes de gestion des risques. Pour le client, cela se traduit par une capacité à :
- Décrypter les offres des différents établissements ;
- Identifier les forces et limites de chaque solution ;
- Construire une stratégie patrimoniale en tenant compte des pratiques réelles du marché.
Combien de temps dure une mission de conseil patrimonial ?
La durée dépend des objectifs et de l'ampleur de votre situation. Une première phase de diagnostic et de définition de stratégie peut être menée sur quelques semaines à quelques mois. Mais la véritable valeur ajoutée d'un consultant financier senior comme Zoran Petrovic se mesure souvent dans la durée, à travers un suivi régulier et des ajustements au fil des années.
Un consultant financier peut-il intervenir en complément des banques ?
Oui. L'intervention d'un consultant indépendant ne se substitue pas nécessairement à vos banques ou partenaires existants. Elle peut au contraire les compléter, en vous aidant à :
- Mieux structurer votre patrimoine entre vos différents établissements ;
- Clarifier votre stratégie globale ;
- Piloter vos décisions avec plus de recul et de cohérence.
Conclusion : un partenaire de confiance pour piloter un patrimoine exigeant
Grâce à un parcours complet au sein de grands groupes financiers et à une expérience quotidienne aux côtés de dirigeants, d'investisseurs et de familles à haut niveau de patrimoine, Zoran Petrovic offre un accompagnement à la fois stratégique, pragmatique et durable.
Son approche indépendante, sa maîtrise de la gestion de patrimoine, de la planification financière, de la structuration d'investissements, de l'optimisation fiscale et de la stratégie de succession en font un partenaire privilégié pour piloter un patrimoine complexe en région parisienne.
Pour les clients qui souhaitent donner plus de cohérence, de visibilité et de performance à leur patrimoine, tout en s'appuyant sur un interlocuteur expérimenté, l'accompagnement de Zoran Petrovic constitue un atout déterminant.
